rezi - Karmalink - Emberi Kapcsolatok

3 perces pénzügyi állapotfelmérés

Mennyire stabil valójában a pénzügyi helyzeted?

Sokan úgy érzik, nagyjából rendben vannak pénzügyileg — amíg nem jön egy váratlan kiadás, betegség, jövedelemkiesés vagy egyszerűen csak kiderül, hogy nincs valódi mozgástér.

Ez a rövid felmérés segít átlátni, mennyire erős a pénzügyi rendszered, hol vannak a vakfoltok, és melyik területen lenne a legfontosabb lépned.

Bevétel és stabilitás

Tartalék és biztonság

Biztosítási védelem

Megtakarítás és jövőépítés

A végén ezt fogod látni

egy átlátható pénzügyi állapot pontszámot
4 külön területre bontott eredményt
a pénzügyi vakfoltod megnevezését
rövid, érthető értelmezést
javaslatot arra, hol érdemes először javítani

Miért érdemes ezt kitölteni?

A legtöbben nem azért hoznak rossz pénzügyi döntéseket, mert felelőtlenek — hanem azért, mert nincs előttük tisztán az összkép.

Ez a felmérés segít abban, hogy ne érzésre, hanem érthetőbb alapokon lásd a helyzetedet.

Mit néz a felmérés?

mennyire stabil a havi működésed
mekkora valódi mozgástered van
mennyire vagy védve váratlan helyzetekben
épül-e hosszabb távon is a pénzügyi jövőd

Kérdés 1 / 12

0 / 12 megválaszolva

Mennyire kiszámítható a pénzügyi alapod?

Mennyire stabil a havi bevételed?

A kiszámítható bevétel sokszor fontosabb, mint a magasabb, de nehezebben tervezhető jövedelem.

Stabil, fix jövedelem

Kisebb ingadozás van

Erősen ingadozik

Jelenleg nincs stabil bevételem

Kérdés 2 / 12

0 / 12 megválaszolva

Hány bevételi forrásod van?

Ha több helyről érkezik pénz, az növelheti a biztonságot — de csak akkor, ha átlátható marad.

Egy

Kettő

Három vagy több

Kérdés 3 / 12

0 / 12 megválaszolva

A havi kiadásaid körülbelül mekkora részét teszik ki a bevételednek?

Nem csak az számít, mennyi jön be, hanem az is, mennyi mozgástered marad belőle hónap végén.

Kevesebb mint 60%

60–80%

80–100%

Több mint 100%

Kérdés 4 / 12

0 / 12 megválaszolva

Mi történne, ha valami váratlanul megváltozna?

Mennyi ideig tudnád finanszírozni az életed bevétel nélkül?

Ez mutatja meg igazán, mekkora tartalék van a rendszeredben, ha valami kibillent.

Kevesebb mint 1 hónap

1–3 hónap

3–6 hónap

Több mint 6 hónap

Kérdés 5 / 12

0 / 12 megválaszolva

Van elkülönített vésztartalékod?

A külön kezelt tartalék sokkal könnyebben megmarad, mint az a pénz, ami “valahol ott van a számlán”.

Nincs

Van, de gyakran hozzányúlok

Van és külön számlán tartom

Kérdés 6 / 12

0 / 12 megválaszolva

Mennyire vagy védve egy nehezebb élethelyzetben?

Van lakásbiztosításod vagy vagyonbiztosításod?

Nem csak az számít, van-e biztosításod, hanem az is, hogy még mindig illeszkedik-e a jelenlegi helyzetedhez.

Nincs

Van, de régen lett kötve

Van és rendszeresen felülvizsgálom

Kérdés 7 / 12

0 / 12 megválaszolva

Van életbiztosításod vagy jövedelemkiesés elleni védelmed?

A pénzügyi biztonság egyik kulcsa, hogy mi történik akkor, ha egy ideig nem tudsz ugyanúgy dolgozni vagy keresni.

Nincs

Van alap életbiztosítás

Van komplex védelem

Kérdés 8 / 12

0 / 12 megválaszolva

Ha komoly betegség vagy baleset érne, lenne pénzügyi tartalékod?

Ez a kérdés azt mutatja meg, mennyire lenne ütésálló a rendszered egy nehezebb helyzetben.

Nem

Részben

Igen

Kérdés 9 / 12

0 / 12 megválaszolva

Nem csak működik a rendszered — épül is?

Van rendszeres megtakarításod?

A pénzügyi biztonságot legtöbbször nem az egyszeri nagy döntések, hanem a rendszeresség építi fel.

Nincs

Alkalmanként

Minden hónapban

Kérdés 10 / 12

0 / 12 megválaszolva

Milyen formában takarítasz meg?

Az is számít, hogyan tartod a pénzed: mennyire hozzáférhető, mennyire tudatos és mennyire van megosztva több megoldás között.

Csak bankszámlán

Állampapírban

Befektetési alapban / ETF-ben

Többféle eszközben

Kérdés 11 / 12

0 / 12 megválaszolva

Van nyugdíjcélú megtakarításod?

A hosszú távú gondolkodás nem csak a jövőt védi — gyakran a jelenlegi pénzügyi fegyelmet is erősíti.

Nincs

Van, de kevés

Rendszeresen fizetek

Kérdés 12 / 12

0 / 12 megválaszolva

Tudod, hogy mekkora a teljes nettó vagyonod?

Aki látja az összképet, általában tudatosabban is dönt a pénzügyeiben.

Nem

Nagyjából

Pontosan

A jelenlegi pénzügyi helyzeted

/ 100

—

Stabilitás 0 / 25

Tartalék 0 / 25

Védelem 0 / 25

Vagyonépítés 0 / 25

Hol a leggyengébb pont?

—

Mennyire ütésálló?

—

Mennyire kiegyensúlyozott?

Mit mutat rólad ez az eredmény?

A válaszaid alapján a rendszered jelenleg leginkább ebbe a mintába illeszkedik:

—

Hol lenne most a legérdemesebb kezdeni?

Nem minden területen kell egyszerre változtatni. Általában 1–2 jó döntés sokkal többet számít.

Elsőként erre érdemes figyelni: —

Ez lenne a következő fontos terület: —

Ehhez illő következő lépés: —

Ebben tud segíteni a megfelelő szakértő: —

Mi javíthatna a helyzeteden a leggyorsabban?

Nem kell mindent egyszerre megoldani. Ezek azok a pontok, ahol most a legnagyobb előrelépést tudod elérni.

Következő lépés

Válaszd ki, hogyan szeretnél továbblépni:

—

Mit néz ez a felmérés valójában?

Nem azt méri, mennyi pénzed van

Hanem azt, mennyire stabil, védett és tudatosan felépített a pénzügyi helyzeted.

Nem csak pontokat számol

A rendszer azt is figyeli, hogy a fontos területek mennyire vannak egyensúlyban egymással.

A gyenge pontokat is megmutatja

Mert hiába erős az egyik terület, ha közben egy másik részen túl nagy a sérülékenység.

Segít kijelölni a következő lépést

A cél nem az, hogy mindent egyszerre oldj meg, hanem az, hogy lásd, hol érdemes először javítani.

Mennyire stabil valójában a pénzügyi helyzeted?

Miért érdemes ezt kitölteni?

Mennyire stabil a havi bevételed?

Hány bevételi forrásod van?

A havi kiadásaid körülbelül mekkora részét teszik ki a bevételednek?

Mennyi ideig tudnád finanszírozni az életed bevétel nélkül?

Van elkülönített vésztartalékod?

Van lakásbiztosításod vagy vagyonbiztosításod?

Van életbiztosításod vagy jövedelemkiesés elleni védelmed?

Ha komoly betegség vagy baleset érne, lenne pénzügyi tartalékod?

Van rendszeres megtakarításod?

Milyen formában takarítasz meg?

Van nyugdíjcélú megtakarításod?

Tudod, hogy mekkora a teljes nettó vagyonod?

Mit mutat rólad ez az eredmény?

Hol lenne most a legérdemesebb kezdeni?

Mi javíthatna a helyzeteden a leggyorsabban?

Következő lépés

Mit néz ez a felmérés valójában?

Nem azt méri, mennyi pénzed van

Nem csak pontokat számol

A gyenge pontokat is megmutatja

Segít kijelölni a következő lépést

Szakértőink DÍJMENTESEN válaszolnak minden kérdésedre, és segítenek a következő lépések megtervezésében.

Szakértői Ebookok

BABAVÁRÓ: Szakértői Útmutató

How To Get a Loan in Hungary